上一篇：數十億美金的銀行因「大規模欺詐」而支付29，500，000美金罰款，允許犯罪分子獲得300，000，000美金

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美國聯盟儲備委員會和紐約金融服務部對一家美國銀行處以數百萬美元的罰款，原因是該銀行違反了《銀行保密法》。

這些機構表示，大都會商業銀行(MCB)將支付總計2950萬美元的罰款，原因是允許犯罪分子開設新賬戶，並誤導了令人震驚的3億美元。

根據DFS的說法，該行在2020年向不良行為者發行了MovoCash數位預付VISA卡計劃，因為它沒有使用足夠的驗證過程來揭示申請者的真實身分。

這些竊賊提供了虛假的身份證明，並利用他們的帳戶將數百萬美金的直接存款、薪津支付和政府福利誤導。

MBC未能阻止MovoCash預付卡計劃中正在進行的大規模欺詐，允許不良行為者濫用金融系統…

[MCB]觀察到欺詐性MovoCash賬戶開立激增，在未能解決該問題後，允許開設新的MovoCash賬戶。

這種不作為使得欺詐案在接下來的幾個月裡呈指數級增長，並促成了3億多美元的大流行失業救濟金被錯誤地轉移到欺詐者的MovoCash賬戶。“

美聯儲表示，它現在正在迫使MCB改進其客戶身份識別、客戶盡職調查和第三方風險管理計劃。

MCB在紐約擁有7家分行，總資產為66.83億美元。

生成的圖像：中途

聯系郵箱：0xniumao@gmail.com






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