摩根大通和花旗銀行突然終止帳戶，引發客戶混亂：報告

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一份新的報告指責摩根大通、花旗銀行和整個美國銀行系統在系統性的“退出”過程中將忠誠客戶踢到了路邊。

近200名前大通客戶向《紐約時報》發出投訴，稱他們的帳戶被錯誤終止，引發了金融混亂。

帳戶終止在一定程度上是由於一個全面的官僚安全程式，該程式旨在挫敗犯罪分子，封锁欺詐、恐怖主義、洗錢和人口販運。

但這些關閉使誠實的人和企業陷入了可怕的財務困境，銀行在終止後通常需要數周時間才能發送帳戶餘額。

儘管突然關閉帳戶的情况似乎在新增，但銀行不需要報告有多少帳戶被關閉的細節，也不需要報告他們犯錯誤的頻率。

摩根大通發言人Jerry Dubrowski表示，該行正在遵守法律，所謂的“去風險”關閉通常是合理的。

“我們按照我們的合規計畫行事，符合我們的監管義務。我們知道這可能會讓客戶感到沮喪，但我們必須遵守這些義務…

絕大多數關閉都是正確的，符合我們必須遵守的監管義務。”

摩根大通還被指控因客戶的宗教或政治信仰而驅逐客戶。 早在5月，19個州的總檢察長就致信該行首席執行官傑米·戴蒙，稱這家金融巨頭在關閉帳戶時違反了自己的平等政策。

《泰晤士報》還致電花旗銀行，採訪了卡羅琳·波特，這位前客戶的帳戶突然無故關閉。

波特懷疑這是因為她丈夫的公司被大麻行業的一個組織收購，但直到今天，銀行都不會給她解釋。

“感覺（銀行）有一個秘密部門，任何不在這個部門的人都不知道。”

花旗銀行表示不會對此案發表評論。

路透社的一份全面報告顯示，銀行向政府提交可疑活動報告的速度正在上升。

提交數量從2020年的250萬份躍升至2021年的300萬份，再到2022年的360萬份。

銀行不需要告訴客戶他們是否已經提交了SAR。

根據銀行政策研究所的數據，在銀行提交給執法部門的嚴重急性呼吸系統綜合征中，只有4%會得到跟進，而極少數的跟進會導致逮捕和定罪。

生成的影像：中途

聯系郵箱：0xniumao@gmail.com






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