對話Bitrace：一般人如果收到黑U了該怎麼辦？

本文與Bitrace 的兩位負責人主要討論了關於如何避免收到黑U、反洗錢壓力的加大對加密社區會造成哪些影響等話題。

以下為內容概要，全文請收聽播客

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意外收到黑U 的情況是否更頻繁？目前是怎樣的趨勢？

目前，我們觀察到網路犯罪中對加密貨幣的利用正在增加。一些常見的高價值代幣，如比特幣、以太坊和USDT，經常成為駭客攻擊的目標。 USDT 因其高流動性、便捷的轉帳和低手續費而成為尤其受歡迎的目標。這些特性雖然對一般使用者有利，但同樣也被不法分子利用來進行資金的快速清洗和轉移。

我們可以將這種利用加密貨幣的犯罪活動分為兩類：一是透過引入加密貨幣來優化現有的詐欺、洗錢等業務模式；二是基於加密貨幣和基礎設施創造出新型的風險活動，例如哈希博彩和0U釣魚。

雖然這些犯罪活動在全球並非普遍被視為非法，但各國對加密貨幣的反洗錢監管尚未形成統一標準。由於區塊鏈的全球化特性，當某些使用加密貨幣的犯罪活動在特定國家或地區被認定為非法時，當地機構和個人需要提高警覺。例如，洗錢集團可能會大量利用交易所和OTC 市場變現，從而導致普通用戶或加密機構的業務地址收到風險資金。這可能導致帳戶被標記、資金凍結，甚至承擔法律責任。

黑產為何不使用比特幣等更去中心化的貨幣作為結算貨幣？

主要有三個原因：

1. 流動性充沛：加密貨幣的流動性對黑產來說非常關鍵。在泰達幣（USDT）出現之前，以太坊由於其廣泛的使用和強大的資金流動性，已被廣泛利用。隨著時間的發展，USDT由於其廣泛的應用和高流動性，成為了黑產的首選。例如，僅在波場鏈上，USDT的發行量就已超過508億，顯示出市場具有巨大的處理能力。

2. 生態豐富：USDT不僅在中心化交易所（Cex）得到支持，還在許多去中心化交易平台（Dex）和DeFi協議中廣泛應用。 USDT每天的交易量超過300億，反映出對於穩定幣的龐大需求。

3. 手續費較低：儘管Tron提高了其鏈上的手續費，但與其他公鏈相比，如以太坊或比特幣，其手續費仍然較低。此外，一些第二層解決方案（L2），如Optimism，也提供了低廉的手續費。黑產從業者對手續費非常敏感，因為他們需要處理大量的交易，因此對手續費的優化尤為關注。

泰達公司對黑U 的打擊力道是否會隨著監管的逐漸嚴格而進行調整？

隨著時間的推移，特別是在加密貨幣產業出現重要事件後，泰達公司及其合作的執法部門對非法資金的打擊已增強。過去，業界許多人並不完全了解泰達幣的中心化特性，導致對其鏈上操作的認識不足。例如，在特定事件後，美國政府對某些加密地址實施制裁，泰達公司也開始凍結與這些地址相關的資金。

這種變化導致產業內的觀念逐漸轉變。過去，犯罪者可能認為，只有當資金進入交易所並被變現時，才會面臨風險。但現在，他們逐漸意識到，執法部門不僅能夠追蹤鏈上資金，而且可能會因為涉嫌非法資金流動而導致交易所帳戶被凍結，甚至是直接被泰達公司黑名單。

因此，不僅合規企業和一般投資者需要提高警惕，黑灰產及犯罪集團也開始對使用USDT 的風險有了更深的認識。例如，在東南亞一些擔保平台為黑灰產提供服務時，他們也開始進行資金的初步篩選，拒絕接受涉及嚴重犯罪（如毒品、詐騙、人口販賣）的資金。

隨著業界對USDT 使用的認識加深，以及泰達公司在執法協作方面的能力增強，即使是黑灰產也開始意識到USDT 不再是完美的價值儲存工具。他們在使用USDT 時也會考慮清洗和轉移資金的必要性，以避免潛在的法律風險。

一般用戶使用USDC 是否會更加安全？黑灰產為什麼不使用USDC？

一般使用者是否更安全地使用USDC 而不是USDT，這取決於多種因素，包括各自的基礎設施支援和生態系統。 USDT 由於其歷史較長，支持的生態系統更為廣泛，因此在市場中得到了更廣泛的認可和使用。用戶，包括從事黑灰產活動的人，已經習慣了使用USDT。

在選擇USDT 而不是USDC 的原因中，路徑依賴扮演了關鍵角色。 USDT 由於其較早的市場推出和廣泛的生態支持，成為了許多用戶的首選穩定幣。即使USDC 可能在某些方面提供類似或更優的服務，使用者（包括從事非法活動的人）可能仍然傾向於使用他們更熟悉和信任的USDT。

如何在日常生活中降低收到黑U 的風險？

1.避免高匿名場景的交易：盡量不要在高匿名環境中進行加密貨幣與法幣之間的兌換，例如Telegram 社群或沒有KYC（Know Your Customer）的支付平台。這些平台容易吸引風險資金。

2.遠離網路賭博：不參與網路賭博，也不要與參與網賭的人進行加密貨幣交易。網賭平台通常不會進行KYT（Know Your Transaction），其資金池可能被用於非法資金的清洗。

3.避免洗錢活動：不參與洗錢或跑分活動，也不要貪圖便宜購買所謂的「下浮U」。這類資金風險很高。

4.使用監測工具：在進行交易前，使用市面上的監測工具（如Detrust、MistTrack、OKlink 等）檢查交易對方的地址風險。這些工具可以幫助識別資金來源、是否涉及詐欺、洗錢或其他非法活動。

交易所是否會對用戶的資金的進行KYT 審查？

1.中心化交易所的KYT 需求增強：隨著時間的推移，許多中心化交易所對KYT 的需求日益增強。這些交易所正在與外部合作夥伴（例如您提到的公司）溝通合作，以豐富他們的風險資金資料庫。對於一些較大的交易所，他們可能已經建立了相對完善的反洗錢（AML）機制，但仍需要特定類型的風險數據，特別是那些與特定地區（如東南亞）相關的數據。

2. 小型交易所的AML 機制：相較之下，小型交易所可能還沒有建立起完善的AML 機制。這些交易所可能會尋求協助，以建立起有效的KYT 和AML 系統。

反洗錢壓力的加大會不會導致加密貨幣在去中心化、隱私等方面遇到很多困難？

1. 反洗錢壓力對去中心化的影響：您提出的實例說明了反洗錢措施對去中心化協議的影響。例如，用戶嘗試透過一個半去中心化的跨鏈橋協議清洗低價購得的USDT，但最終導致資金被凍結，因為該協議的業務地址受到中心化交易所的監管。這表明即使是去中心化協議，也可能因為與中心化系統的互動而受到影響。

2. 去中心化與合規之間的平衡：您的觀點反映了一個關鍵問題：在加強反洗錢措施的背景下，無論是中心化還是去中心化機構，都面臨著如何確保資金清潔的挑戰。您提到的擔保平台例子表明，即使某些機構在特定地區合法運營，他們也可能因為為黑灰產業提供服務而接觸到不清潔資金。在這種情況下，評估機構的資金是否「乾淨」變得複雜。

3. 評估機構的資金潔淨度：對於是否將某個機構的資金視為“乾淨”或“不乾淨”，這取決於該機構與非法活動的關聯程度及其合規努力。如果一個機構明知為黑灰產業提供服務，即使它在某些地區合法，其資金可能仍被視為不乾淨。這要求交易所和其他加密貨幣相關機構在處理這些資金時需格外小心。

綜上所述，隨著反洗錢措施的加強，加密貨幣領域的去中心化和隱私保護確實面臨挑戰。這要求加密貨幣機構在保持去中心化和用戶隱私的同時，也需確保符合越嚴格的合規要求。

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