密碼行業觀察到前所未有的欺詐場景

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一項新的研究揭示了令人震驚的統計數據，關於密碼行業中深度假冒欺詐的興起。

根據Sumsub最近的一份報告，2023年的特點是欺詐策略日益專業化，77%的密碼公司遵守新的模式和計劃。特別是深度假貨，繼續構成一個重大挑戰，70%的受訪公司指出，使用深度假貨欺騙受害者的情況有所上升。

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-SumSub(@Sumsubcom)2023年10月26日

此外，與前一年相比，2023年密碼行業內深度假冒的使用數量驚人地增加了128%。

值得注意的是，報告指出，55%的密碼公司經歷了與欺詐相關的損失激增，影響了它們的財務和聲譽。

在一個案例中，一家密碼公司報告了兩個人工智慧生成的配置檔案，它們足夠複雜，可以逃避軟體檢測，需要勤奮的人工驗證。

報告中的另一個重大事件涉及影響法國、義大利、葡萄牙和西班牙用戶的大規模分層計劃。詐騙者試圖通過向騾子進行多次銀行轉賬來洗錢，騾子隨後被轉換為密碼，並被髮送到流行的密碼交易所服務，以掩蓋資金的來源。

與此同時，該報告顯示，行業正在從基於文檔的驗證解決方案轉向非文檔驗證解決方案，預示著驗證時間將從38秒加快，在某些地區甚至快至3秒。

驗證時間縮短

儘管人工智慧生成的配置檔案激增，但從2022年到2023年，驗證時間幾乎減半。例如，歐洲目前以最快的入網速度領先，只需不到30秒。

在非洲、亞洲和拉丁美洲(拉美)地區，核查速度也顯著提高。2023年，SumSub的密碼客戶端的平均驗證時間顯著減少。最令人印象深刻的改善出現在巴西、墨西哥和德國。

然而，報告中指出的一個令人不安的方面是，隨著核查進程變得更有效率，它們也面臨新的挑戰，特別是在地址證明核查方面。由於不同國家的檔案類型差異很大，由於用戶難以提交所需的檔案，導致檔案數量減少。

儘管存在這些挑戰，密碼公司越來越多地轉向先進的技術基礎設施和具有豐富檔案處理經驗的供應商，以實現高通過率。

據報道，這是因為傳統的瞭解您的客戶(KYC)提供商正在努力識別先進的欺詐方法，強調需要強大和技術先進的解決方案。

此外，根據Sumsub的分析師的說法，利用人工智慧技術的現代反欺詐解決方案對於打擊這些先進的欺詐方法至關重要，證明了它們在檢測深度虛假工件，通過相似性分析搜索文檔模板以及自動拒絕無效應用程式方面的價值。

聯系郵箱：0xniumao@gmail.com






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