事關信託違規 招商銀行被罰

• 財經與經濟


海聞社訊 12月11日，國家金融監督管理總局新疆監管局公佈的行政處罰資訊顯示，因違規推介、銷售信託產品，招商銀行股份有限公司烏魯木齊分行（下稱招商銀行烏魯木齊分行）被罰25萬元。

時任招商銀行烏魯木齊分行私人銀行中心客戶經理紀燁對上述違法行為負責，被警告，罰款5萬元。

值得一提的是，今年以來，招商銀行及其分支機構頻收罰單，違法行為涉及貸款“三查”不到位、房地產貸款業務違規等。

10月11日，因對個人住房按揭借款人還款能力評估不審慎，個人住房貸款月還貸支出與收入比超監管規定行為，招商銀行哈爾濱愛建支行被罰30萬元；8月9日，因授信後管理不到位等，招商銀行海口分行被海南監管局罰款55萬元。

招商銀行代銷信託產品出現違約的情況並非個例。

去年，招商銀行代銷的多款信託產品多次出現爆雷。例如，2022年6月，招商銀行代銷的五礦信託鼎興系列宣告展期18個月。2021年8月，招商銀行代銷的大業信託·君睿15號專案出現實質性違約，這也是招行代銷信託首次出現自然人違約。

這些違約事件引發了當時銀保監會的關注，並對招商銀行進行了處罰。2021年5月，銀保監會對招商銀行開出一張高達7170萬元的巨額罰單，指出招商銀行存在高淨值客戶認定不審慎、違規變相降低理財產品銷售門檻、投資集合資金信託計劃的理財產品未執行合格投資者標準、投資集合資金信託計劃人數超限、面向不合格個人投資者銷售投資高風險資產或權益性資產的理財產品等27項違規行為。

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