Binance大到足以挺過43億美元的罰款和創始人CZ的下臺嗎？

今年8月，在美國司法部(DoJ)完全清楚將對Binance提起訴訟之前，有消息稱，負責此案的聯盟檢察官擔心，起訴書可能會導致客戶恐慌並大規模提取資金，可能會在密碼市場造成恐慌，引發更廣泛的行業蔓延，甚至出現流動性短缺。

週二，美國司法部與全球最大的交易所達成了一項“歷史性的”和解。被指控的罪行是廣泛的，懲罰是巨大的。Binance將因違反資金傳輸法和美國制裁而支付43億美元的罰款，其首席執行官趙昌鵬於2017年創立該公司，並將其打造成一個龐然大物，他被迫辭職。

根據DefiLlama的集中式交易所儀錶板，過去一天的交易額已高達5.668億美金。

客戶爭先恐後地從FTX取出資金，毀了這筆交易，因為它的運營商欺詐性地挪用了這筆錢。另一方面，在這一點上，Binance似乎是可靠的。其最新的“儲備證明”報告顯示，僅交易所就擁有價值650億美元的加密資產。這份報告對一家交易所的持有量進行了不完善但自願的證明。DefiLlama估計這一數位為684億美元。

此外，Binance似乎對其賬面上許多最大的資產進行了過度抵押，如位元幣(BTC)、以太(ETH)、Tether(USDT)等，這意味著Binance的淨餘額超過了欠客戶的金額。換句話說，如果每個Binance客戶都提取他們擁有的所有位元幣，該交易所就會有多餘的位元幣。

人們將感受到趙薇的損失。他不是這家公司的名義負責人，而是它的領導者。他用比喻的語言與他的粉絲、支持者和用戶交流–通常能夠用一條推文來拋出壞消息。今年有很多次，當壞消息不斷傳來時，他會在推特上發一個數字：“4。”這代表了他的四項原則，即忽略“FUD”–或恐懼、不確定性和懷疑–並保持積極。

“誠然，要在情緒上放手並不容易。但我知道這是正確的做法。我犯了錯誤，我必須承擔責任。這對我們的社區，對Binance，對我自己都是最好的，“趙週二在X/Twitter上寫道。

趙薇個人面臨2億美元的民事和刑事罰款，對於一個早期採用密碼的人來說，這只是一個很小的代價，因為他的淨資產從1700萬美元到10億美元的低端，以了結涉及美國司法部、CFTC以及財政部下屬的兩個執法部門-FinCEN和OFAC-的協調調查的指控。

Binance對監管行動並不陌生，似乎已經醞釀了一段時間的應急計劃，並對被斬首做出了迅速反應。Binance的區域市場主管Richard Teng將出任首席執行官，他於2021年受聘，據傳是CZ的繼任者。這種已經進入公眾意識的快速推廣，對阻止混亂起到了很大作用–特別是考慮到趙薇可能會在接下來的18個月到10年裡在美國聯盟監獄度過。

而趙薇的聯合創始人、傳聞中的戀人兼首席客服官毅赫(根據她的公司簡介，這個自定義的職位概括了公司的“商業、營銷和品牌戰略”)似乎仍將留任。儘管根據政府的條款，趙薇至少在三年內不會被允許與Binance有任何牽連，但他可能會成為該公司與其最大股東趙薇之間的非正式渠道。

在很多方面，Binance都能輕鬆脫身。是的，它必須支付巨額罰款，但看起來它的賬面上有錢來生存。Binance還需要任命一名獨立的監督員，並向美國政府發送合規報告。Consensys首席律師比爾·休斯表示，這對美國刑事調查人員來說將是一個巨大的福音：

今天存在的所有Binance交易記錄，很可能可以追溯到交易開始時，都在那裡供執法部門拿走。它們將展示非法支付是如何通過交易所流動的。執法部門將完全可以獲得有關該交易所黑盒子內非法流動的大量情報，以與你在鏈上發現的一成不變的交易記錄相匹配。

也許幣安永遠不會得到監管機構的青睞，但支付賠償金，遵守法規並結束多年的刑事調查，就像達摩克利斯之劍一樣，可以讓它翻開新的一頁。(And自從他的交易所在2017年成立的同一年被踢出中國以來，趙先生基本上過著流動的生活方式，他終於可以喘口氣了。

現在，包括法國、荷蘭甚至避稅中心賽普勒斯在內的歐洲國家或許會給Binance第二次機會。這些國家要麼拒絕向Binance發放經營許可證，要麼自己展開了監管調查。Binance在被要求退出幾個司法管轄區的同時，在過去一年裡在某些方面有所增長，而該行業的其他公司卻在收縮。

Binance可以說是少數幾家從競爭對手FTX的倒閉中受益的公司之一，吸收了全球密碼交易客戶基礎。在他就任首席執行官後的首次公開聲明中，鄧麗君表示，該交易所號稱擁有超過1.5億用戶和數千名員工。該交易所還在幾乎每個垂直加密領域運營部門，維護著最常用的Defi鏈之一，並進軍人工智慧領域。

沒有什麼是萬無一失的，但交易所仍有動力。它還面臨其他障礙，包括美國證券交易委員會(SEC)提起的民事訴訟，指控其存在多項財務違規行為。該公司也一直在流失高管，7月份，有報道稱，在一輪裁員之後，該交易所最終可能會裁減三分之一的全球員工。

今年10月，該公司的美國部門Binance.US修改了其使用條款，使用戶不能再直接從該平臺提取美元–除了通過stablecoins。同月，在Binance的前合作夥伴PaySafe停止為該交易所提供服務後，Binance加入了“一些新的受監管和授權的法定合作夥伴”，使用戶能夠存取款歐元。

如果這些不便影響了客戶體驗，這可能是唯一能夠扼殺交易所的東西。在某種意義上，Binance受到了人們的喜愛，因為它體現了密碼的牛仔和非法心態。目前尚不清楚美國司法部調查的結局、對該交易所前首席執行官史無前例的罰款或可能的監禁會對這樣的聽眾產生什麼樣的心理影響。

目前也不清楚該交易所罪行的嚴重性是否會損害其聲譽，即使是在最堅定的密碼無政府主義者中也是如此。一位財政部高級官員告訴記者：“Binance平臺正在為一些真正可怕的事情提供便利–從恐怖分子融資到勒索軟體行動、兒童色情以及各種騙局和欺詐。”

值得稱讚的是，Binance已經承認了自己的錯誤。該公司的官方聲明重複了之前的說法，稱該公司“以極快的速度增長”，“在此過程中做出了誤導性的決定”。

在幾乎整個存在期間-除了過去幾個月，Binance的公關和法律團隊似乎在展示交易所將合規放在首位-交易所的行為極端無視美國和全球的法規。趙亮曾經誇口說，位元幣交易所沒有總部，因為位元幣沒有。它在百慕大(2018年，計劃制定監管框架但沒有成功)、澤西(2020年關閉)和馬耳他(2021年被趕下臺)等著名避稅天堂開設和關閉了子公司。

「今天，幣安對過去的這一章負責，」該公司的聲明繼續說道。也許這是它唯一能說的，保持一個持續的關注。許多問題仍然存在：一個合規的幣安能夠成長嗎？

Binance最終會找到家嗎？如果是這樣的話，它會失去在客戶心中的地位嗎？

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