加密領域最活躍的銀行投資機構：大華銀行旗下UOBVM投了哪些加密公司？

大華銀行在近些年成為了頂級銀行最活躍的加密投資者之一，目前已投資31家加密公司，所投項目涵蓋基礎設施、CeFi、DeFi、NFT、鏈遊、社交等多個垂直領域。

作者：Zen，PANews

基於尋求提高效率、降低成本、滿足數位化需求以及探索新的商業機會等目的，銀行業近年來一直對加密貨幣保持密切關注。根據區塊鏈分析公司Blockdata統計，截至去年6月，在管理資產排名前100的頂級銀行中，就已經有61家在加密資產領域有投資。

在這當中，總部位於新加坡的大華銀行在近些年成為了頂級銀行裡最活躍的加密投資者之一，目前已投資31家加密公司，所投項目涵蓋基礎設施、CeFi、DeFi、NFT、鏈遊、社交等多個垂直領域。

新加坡前三大行，重點佈局東南亞地區

大華銀行是新加坡前三大銀行，於1935年成立，其全球網路由500 個分行和辦事處組成，遍佈亞太地區、歐洲和北美的19 個國家。在亞洲，大華銀行透過新加坡總行和在中國、印尼、馬來西亞、泰國及越南的附屬銀行以及各地分行和辦事處，開展廣泛的金融業務。根據該行公佈的2022財年報告，其核心淨利達48億新加坡元（約 249億元人民幣），年增18％，創歷史新高。憑藉著廣泛的經營網絡，穩健的資產負債表，大華銀行成為了為數不多的被穆迪給予“Aa1”評級，被標普全球評級和惠譽分別給予“AA-”評級的銀行。

加密領域最活躍的銀行投資機構：大華銀行旗下UOBVM投了哪些加密公司？插图1

大華銀行在東南亞地區具有廣泛影響力，其分行多遍佈東南亞國家，在總資產價值上是東南亞第三大銀行。 2023年11月20日，根據花旗官網顯示，已完成向大華銀行出售印尼的個人消費銀行業務，包含零售銀行、信用卡和無擔保貸款業務以及員工的調動等。至此，大華銀行對花旗集團東協四大市場（馬來西亞、泰國、越南和印尼）零售業務的收購已全部完成。

大華銀行的投資業務主要由其全資子公司UOB Venture Management (簡稱"UOBVM")負責，該公司從1992年起，就開始主要在東南亞和大中華區域，透過直接股權投資形式為眾多私人企業提供資金支持。

UOBVM的核心成員已共同協作超過15年，經驗資歷和專業領域廣泛多樣，涉及商業、工程、生命科學、財會、併購、企業諮詢和審計等。這些多樣化的經驗和資歷，加上來自新加坡、印尼、越南和中國的本土化人才，使UOBVM得以此區域建立起強大網絡，擁有可持續的項目流，每年在東盟中國地區評估的公司超700家。在投資盡調時，UOBVM通常在管理風險、市場風險、金融風險、進入障礙風險、執行風險、合規風險這六個方面對企業和專案進行風險評估，凡觸及兩項及以上高風險因素的將不予投資。

透過區塊鏈技術和代幣化解鎖資產價值

由於加密貨幣及其相關的資產尚且存在重大風險、不確定的估值以及高波動性，因此，在相關投資保護法規安全到位之前，大華銀行不會參與加密貨幣領域，也不會向客戶提供加密貨幣。不過，大華銀行認為，圍繞這些底層區塊鏈技術的相關創新可以改善資本市場的運作方式，為貸方提高效率，簡化運營，提高交易效率，並使銀行能夠提供創新產品。大華銀行意識到區塊鏈技術的潛力，近年來一直在積極推行區塊鏈技術應用與實施資產代幣化。

2021年，大華銀行與新加坡資訊傳媒發展局（IMDA）合作，在使用由TradeTrust提供的區塊鏈技術推動的電子提單的新中加跨境數位化貿易融資交易中進行了試點。試驗的結果顯示，處理週轉時間減少（從幾天縮短到不到一小時），並展示了TradeTrust在貿易生態係統內無紙化工作流程中的互通性。透過採用這種基於區塊鏈的貿易文件交換，UOB可以更輕鬆地透過代幣化的貿易融資資產來補充數位貿易生態係統。

同年6月，大華銀行在Marketnode 的數位資產發行和託管平台上試行發行數位債券，使其成為新加坡第一家將資本證券代幣化的金融機構。 Marketnode 是新交所與淡馬錫的合資企業，利用區塊鏈、智慧合約和代幣化來實現資本市場的數位化。

大華銀行區塊鏈和數位資產執行董事Leong Yung Chee 認為，數位資產將成為重要的資產類別，並最終將在整個銀行業中廣泛而廣泛的應用。他將數位資產分為中央銀行數位貨幣（CBDC）、代幣化證券、穩定幣和加密貨幣四種主要類型。目前大華銀行專注於開發圍繞CBDC 和代幣化證券的用例，並密切關注穩定幣。

Leong 表示：「鑑於其保持穩定價值和按面值贖回的獨特能力，穩定幣有潛力提供價值的可靠性，並為法定貨幣和加密貨幣之間的價值轉移提供潛在的橋樑。」不過，他指出，演算法穩定幣中存在欺詐事件，並且尚未製定監管抵押支持穩定幣的使用和交易的法規。

大華銀行認為，加強監理是金融業採用區塊鏈技術的關鍵。監管機構必須謹慎行事，促進創新，同時促進區塊鏈公司營運的問責製、透明度和財務穩定性。此外，想要實現代幣化的價值，需要的不隻是監管框架。生態係統必須具備：建立機構級網路、評估代幣化對各種用例的適用性、製定參與者資格標準、識別基礎設施漏洞以及確保代幣的安全存儲和保管的功能，因而全行業的合作是最終透過代幣化釋放資產價值的關鍵。

大華銀行的加密投資組合

根據加密資料提供者RootData訊息，UOBVM目前已投資31個加密項目和公司。

加密領域最活躍的銀行投資機構：大華銀行旗下UOBVM投了哪些加密公司？插图3

加密領域最活躍的銀行投資機構：大華銀行旗下UOBVM投了哪些加密公司？插图5

PANews對其中的部分融資訊息曾進行過報道，根據已有信息，以下對部分項目進行簡要介紹：

Manta Exchange：加密貨幣交易所，2023年11月宣布完成新一輪融資，ABCDE Labs等參投，融資金額暫時未揭露
Glacier Network：去中心化資料可組合協議，旨在為大規模去中心化應用程式打造一個可組合、模組化、可拓展的Layer2資料驅動網絡，並推動DApp基於去中心化資料庫（DDB）創造去信任的資料原語用例。 2023年11月宣布完成290萬美元種子輪融資，Gate Labs等人參投；
Supra：預言機與VRF服務供應商，正在開發一種創新的跨鏈預言機和「無橋」通訊網絡，旨在實現sub-2秒的最終確定性，其安全保證預計比使用其定製共識演算法「Moonshot Consensus」的現有橋的安全性高10倍以上。 2023年9月宣布完成2,400萬美元融資，Animoca Brands、Coinbase Ventures等參投；
Transak：法幣聚合器，讓用戶在傳統金融和加密資產之間切換資金，目前在150 多個國家/地區可用。 2023年5月宣布完成2,000 萬美元A 輪融資，CE Innovation Capital領投
Vinci Protocol：NFT 基礎設施協議，開發NFT 資料服務和開發工具套件，包含NFTFi、NFT 預言機、NFT 治理等。 Vinci Protocol。 2022年11月宣布完成210 萬美元種子輪融資，UOBVM、Signum Capital 和TGE Capital領投；
Arf：穩定幣跨國支付網絡，2022年10月宣布完成1,300萬美元融資，Circle Ventures等參與；
XLD Finance：DeFi服務公司，目前的主要服務xSpend 充當“加密貨幣到法定貨幣的出口”，使用戶能夠以加密貨幣支付水電費。 2022年7月宣布完成1,300萬美元A輪融資，Dragonfly Capital及Infinity Ventures Crypto領投；
TeaDAO：元宇宙演算法穩定幣項目，旨在建構一個結合DeFi 2.0、GameFi 和元宇宙的生態係統。 2022年3月宣布完成460 萬美元種子輪融資，投資人包括Shima Capital等

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