美國OFAC長臂管轄如何影響以太坊網路？

FAC 正在做一个艰难的决定；而与此同时，Coinbase 继续不间断处理 Tornado Cash 交易。

撰文：JP Koning

編譯：Luffy，Foresight News

美國最大的加密貨幣交易所Coinbase 正在公開處理涉及Tornado Cash 的以太坊交易，Tornado Cash 是一項區塊鏈基礎設施，但它去年因向北韓提供混幣服務而受到美國政府的製裁。根據Tornado 提醒，過去兩週Coinbase 已驗證了686 筆與Tornado 相關的交易。

包括表格顯示了每個驗證者提議的區塊數量，其中所有與Tornado Cash 合約或TORN 代幣進行交互（存款或取款）的交易。資料來源：Toni Wahrstätter

這對所有相關人員來說都很尷尬。

首先，這對監管機構美國財政部外國資產管制辦公室（OFAC）來說是令人尷尬的。 OFAC 明確規定，美國境內的個人不得與受制裁實體進行交易，除非他們擁有許可證。然而，美國最大的加密貨幣交易所在沒有許可證的情況下與受制裁的實體Tornado Cash 互動。

OFAC 可以移開視線，假裝沒有發生任何異常情況，這幾乎就是它迄今為止所做的事情。但由於這些互動清晰地紀錄在區塊鏈上，每個人都可以看到違規行為的發生。最終，OFAC 將不得不面對這個問題並做出一些艱難的決定，其中一些決定最終可能會損害Coinbase 等公司和以太坊網路。

整個事件對於加密產業來說也很尷尬。在2022 年，生態系統的大部分毀於詐欺和破產詐欺之後，加密貨幣發現自己處於文化戰爭和被普遍禁止的十字準線中。它迫切需要社會許可，但加密貨幣領域的領先公司選擇違背美國國防的關鍵支柱之一。

同時，Coinbase 在美國的主要競爭對手Kraken 採取了截然不同的方式來應對Tornado Cash。如上表所示，與Coinbase 的686 筆交易相比，Kraken 在過去兩週內處理了0 筆與相關Tornado Cash 交易。這些處理受制裁交易的不同方式只會凸顯加密貨幣「遵守」制裁法的尷尬本質。

在深入研究之前，我們需要先了解一些基礎知識。對於那些對加密貨幣感到困惑的人，以下是一個快速解釋為什麼Coinbase 與Tornado Cash 交互，而Kraken 沒有。

什麼是驗證？

首先，Coinbase 和Kraken 經營許多不同的業務。他們最著名的業務是提供一個交易場所，人們可以存入資金來買賣加密代幣。

我懷疑兩家公司都非常小心，以確保其交易場所避免與Tornado Cash 發生交集。例如，如果有人試圖將與Tornado 相關的資金存入Coinbase 交易所，我確信Coinbase 會迅速凍結這些交易，而這正是OFAC 要求它做的事情。加密貨幣交易場所先前曾因與受制裁實體打交道而陷入麻煩：去年，Kraken 因為有伊朗用戶個人處理了826 筆交易而被OFAC 處罰。

但這裡的問題不在於這些公司的交易平台。 Coinbase 與Tornado Cash 的互動發生在相鄰的業務領域。讓我們來看看Coinbase 和Kraken 的驗證服務業務是如何運作的。

假設Sunil 住在印度，想要在以太坊網路上進行交易，例如向Tornado Cash 存入一些ETH。他首先將指令輸入到MetaMask 錢包。該訂單將被廣播到以太坊網路進行驗證，並支付少量費用或小費。驗證者負責接收大批量未完成的交易，其中之一是Sunil 的Tornado Cash 存款，並以「區塊」的形式向以太坊網路提出確認。作為獎勵，驗證者獲得交易者留下的小費。

最大的驗證者是那些擁有大量ETH（以太坊網路原生代幣）的人。由於Kraken 和Coinbase 持有數百萬的客戶ETH，因此它們已成為以太坊驗證服務的兩個最重要的提供者。根據以太坊質押儀表板，Coinbase 佔全球驗證交易的14%，而Kraken 佔3%。因此，儘管Sunil 實際上並未向Coinbase 的交易場所存入任何加密貨幣，但他最終可能會透過其區塊提案和驗證業務與Coinbase 進行互動。

驗證者可以選擇將哪些交易包含在其區塊中。這解釋了兩個交易所之間的差異，Kraken 選擇排除Sunil 的Tornado Cash 存款等交易，而Coinbase 將與Tornado Cash 相關的所有交易納入其提議的區塊中，在此過程中賺取相關的交易費用。

總而言之，Coinbase 以符合OFAC 法規的方式營運其交易所，但其驗證服務的運作方式與Kraken 不同。接下來，我們需要補充故事的另一個重要部分。 OFAC 要做些什麼？

OFAC 四處尋找答案

對於那些不知道美國制裁機制如何運作的人來說，OFAC 的很大一部分工作是將被認為破壞美國國家安全或外交政策目標的外國個人和組織列入黑名單。這些被列入黑名單的實體稱為SDN（specially designated nationals）。美國公民和公司在未獲得許可的情況下不能處理SDN。

OFAC 也實施了全面製裁。這些措施阻止美國個人或企業與伊朗等國家互動。

OFAC 對其指定的每個個人或實體披露一系列有用信息，包括SDN 的名稱、別名、地址、國籍、護照、稅號、出生地和出生日期。美國個人和公司應該採取方法，針對與其交易的每個交易對手檢查這些訊息，以確保他們沒有與SDN 打交道。他們還必須了解美國全面製裁措施，以免意外地與整個受到製裁的群體互動，例如所有伊朗人，而不遵守這些規定可能會導致罰款或監禁。

儘管Coinbase 在驗證服務方面似乎選擇了忽略OFAC 的要求，但Kraken 卻沒有，並將SDN 清單納入其提供的驗證服務的內部邏輯中。但Kraken 只以有限的方式做到了這一點，正如我將在下面展示的那樣。

五年前，OFAC 開始將SDN 的已知加密貨幣位址納入其SDN 資料數組。迄今為止，OFAC 已發布約600 個加密錢包位址，包括約150 個以太坊地址，其中很大一部分與Tornado Cash 有關。 Kraken 使用這個包含150 個位址的清單作為從區塊中排除某些交易的基礎。

在加密貨幣社群的成員中，這種行為有時被描述為創建「符合OFAC 的區塊」。加密理論家認為，它損害了以太坊開放和抗審查的核心價值。雖然Kraken 的方法可能看起來是提議區塊的合規方法，但事實並非如此。

符合OFAC 的區塊

目前，Kraken 的區塊驗證流程僅清除涉及OFAC 明確提到的150 個左右以太坊錢包的交易，其中包括Tornado Cash 地址。但與這150 個錢包相關的許多SDN 可能早已透過獲取新錢包的方式進行了調整。 Kraken 沒有採取任何措施來確定這些新錢包是什麼，因此幾乎肯定會在區塊中處理這些SDN 交易。這將違反OFAC 政策。

OFAC 的SDN 清單中約有12,000 個SDN，其中大多數並未被OFAC 明確關聯到特定的以太坊錢包。但這並不意味著這些實體沒有這樣的錢包。為了達到合規性，Kraken 需要掃描12,000 個SDN 的整個列表，並驗證其中沒有一個包含在Kraken 區塊中。同樣，它似乎並沒有這樣做。

遵守OFAC 不僅僅是交叉檢查SDN 清單。請記住，OFAC 也對伊朗等國家實施了全面製裁，禁止任何美國實體與一般伊朗人打交道。由於Kraken 提議區塊僅排除OFAC 提到的150 個左右以太坊地址，因此幾乎可以肯定它會允許伊朗人的交易進入其提議的區塊。這很諷刺，因為去年Kraken 受到懲罰的違規行為就是允許伊朗人使用其交易平台。顯然，Kraken 交易所針對伊朗制定了一項政策，而其區塊提案服務制定了另一項政策。

Coinbase 完全忽視OFAC 的政策現在更有意義了。也許根本不遵守並保留聲稱制裁法不適用於驗證的能力比不充分遵守但在此過程中默認OFAC 對驗證擁有管轄權要好。作為這項策略的一部分，Coinbase 可能會試圖依賴這樣的論點，即驗證不是一種金融服務，而是一種「資訊資料的傳輸」，不受制裁法的約束。

在開始走上合規之路後，Kraken 的驗證業務接近完全遵守制裁法的唯一方法是採用與其自己的加密貨幣交易所遵守的完全相同的詳盡流程。這意味著要煞費苦心地收集和驗證所有潛在交易者的ID，根據OFAC 的要求進行交叉檢查，並且今後僅提議由內部批准地址列表的交易組成的區塊。透過採用這種完整的方法來驗證交易，Kraken 現在將更接近合規。對OFAC 來說，它的尷尬處境將會得到緩解。

OFAC 政策決定並不簡單

然而，這種方法有其缺點。對於Kraken 來說，出於區塊包含目的而驗證ID 的成本高昂。我懷疑該公司可能會被迫停止提供驗證服務。即使Kraken 和Coinbase 推出符合OFAC 要求的KYC 流程來組裝區塊，大多數以太坊交易也可能流向離岸驗證器，這些驗證器不會檢查ID，因為它們不受監管，無需遵守OFAC 的政策。

因此，OFAC 想要阻止的交易最終還是會發生。

更複雜的是，透過將驗證從美國領土上轉移，美國國家安全機構將摧毀新生的「美國以太坊鈕扣帶」，而他們本可以利用這種紐帶作為向境外擴散美國力量的工具。如果你好奇這意味著什麼，請考慮一下紐約州目前如何利用紐約代理銀行關係來實施美國的海外政策。位於舊金山的以太坊網路將是其加密版本，但前提是它不被驅逐。

為了防止美國以外的其他地域進行驗證，政府可以將國內區塊驗證器實施KYC 的要求與所有美國個人和公司將所有以太坊交易提交給符合製裁的驗證器的第二個要求結合起來。這將使美國以太坊交易重新回到美國本土，並進入Coinbase 和Kraken 的懷抱。

但這是一盤複雜的棋局，你可以理解OFAC 為何一直猶豫不決。

另一方面，OFAC 也不能永遠搪塞。當然，加密貨幣仍然小眾。但OFAC 是一個擁有民主授權執行法律的機構，而法律顯然正在被破壞。它不能「玩忽職守」。制裁攸關國家安全，這增加了問題的迫切性。

一種選擇是OFAC 以特殊許可證的形式向美國區塊鏈驗證者提供明確的製裁法例外。但這引發了技術中立和法律面前平等待遇的問題。為什麼應該允許Coinbase 和Kraken 接納受制裁參與者的金融網絡，而Visa 或美國運通等其他網路營運商卻不能享有同樣的豁免？

這不僅僅是公平問題。透過將區塊鏈剝離，OFAC 可能會無意中刺激金融業轉向基於區塊鏈的驗證，因為這已成為部署各種金融服務時監管最少，因此最便宜的技術解決方案。到那時，OFAC 將發現自己需要管理的東西要少得多，因為現在很大一部分資金都位於OFAC 劃定的區域內。

我並不羨慕OFAC 的官員。他們要做一個艱難的決定。與此同時，Coinbase 繼續每小時都在處理Tornado Cash 交易。