SEC再度施壓，幣安如何回擊？

美国证券交易委员会（SEC）诉币安案出现新进展。

作者/Weilin

編輯/文刀

美國證券交易委員會（SEC）訴幣安案出現新進展。

12月8日，在美國法律文件網站CourtListerner上，幣安與美國司法部、金融犯罪執法網絡（FinCEN）等監管機構達成和解的三份詳盡文件被公開，值得注意的是，提交者顯示為SEC ，該證券監管機構並不在幣安與美國監管部門和解的機構列表中。

今年6月，SEC對幣安提起民事訴訟，指控幣安為未經註冊的交易所、非法供應美國投資者、出售證券等。而上述三份文件正式被SEC列入最新公開的附件，SEC也在第三份文件中請求法官對和解協議中的一系列「新的罪證事實」進行司法認定。

SEC的「施壓」態度明顯，該機構一直拒絕幣安撤銷訴訟的要求。對此，幣安新任CEO Richard Teng在12月12日的答中文社群問中回應，幣安將堅決維護自身立場。鑑於案件仍在調查中，他未作更多回應。

這三份被SEC公開的文件中，除了外界已知的罰沒罰款等內容外，外界頗為關心的針對幣安的「監察員影響」也剛好也在這些文件中詳細載明。

文件顯示，美國司法部下屬多部門和FinCEN等監管機構將在未來3-5年內，將以幣安聘請第三方監察員的方式對幣安執行監督權。從監察員職責和資質來看，他們並非政府官員，而由幣安來聘任，工作主要涉及反洗錢（AML）合規和製裁合規。

Richard解釋，監察員的核心職責是反洗錢，不涉及幣安上線資產等具體業務，更不會違反幣安對使用者資訊的保護原則。

第三方監察員監督反洗錢不涉用戶訊息

在幣安與美國司法部達成和解協議後，圍觀者驚訝於43億美元的罰款之高，而非美國用戶更關心的是，即將入駐幣安展開監督權的監察員，是否會對幣安上線加密資產、用戶交易加密資產產生影響？用戶的資料是否會暴露給監管？

12月12日，幣安CEO Richard Teng在中文社群的AMA中回應，監察員的核心職責是反洗錢，不會對幣安上線加密資產、用戶交易加密資產產生影響，不會干涉幣安的產品創新，也不會對幣安保護用戶資訊和資料的原則產生任何影響。

Richard解釋，監察員並非美國政府官員，而是幣安聘請的、符合法律要求資質的第三方人員，須要保持獨立性，「職責主要是看我們的反洗錢做得好不好，是不是符合法律要求，有沒有按協議執行每一個條款。”

他提到，幣安這些年對反洗錢投入了大量的資金和資源，「從業界標準看已經很前衛了，但我們自己說了不算，獨立的監察員進來後，會更客觀地看到我們的努力是否如我們所述。”

對於數據和隱私問題，Richard強調，任何監管部門向幣安提出調查要求時，幣安只對有合法執法請求或在法院命令下才會配合，「這是現行所有交易所都應遵守的相同規則。”

那麼，Richard所述是否符合事實？ SEC 12月8日公開的幣安與美國司法部等監管機構的三份和解協議文件，剛好給了明確答案。

 12月8日公開的三份文件

根據協議文件，幣安同意聘請第三方監察員在協議規定的任期內執行應履行的義務。幣安與檢察機關將盡最大努力在協議簽署後的60個工作天內完成監察員的選擇程序。

從這個週期來看，監察員對幣安展開監督要到明年了。而司法部要求的監察員的任期將從被聘請之日起，為期三年。 FinCEN要求的監察員任期為5年，二者可能為同一人選。

文件顯示，監察員的主要責任是評估和監督公司遵守協議條款的情況，包括公司遵守計劃、政策、程序、行為準則、系統和內部控制，也包括其反洗錢和美國制裁合規計劃，以明確解決並降低公司不當行為再次發生的風險。

在某些情況下，監察員應立即將可能的不當行為直接報告給辦公室，而非幣安。可能的不當行為包括，對美國國家安全、公共衛生或安全，或環境構成風險；涉及公司的高階管理層；涉及妨礙司法公正；或以其他方式構成重大風險。

監察員還要負責評估和監督協議履行情況，包括幣安高級管理層對幣安反洗錢(AML)和製裁合規計劃的承諾和實施的情況，評估和監督幣安遵守與外國資產控制辦公室( OFAC)之間的和解協議、與商品期貨交易委員會(CFTC)之間的和解協議、幣安與司法部簽署的和解協議。

而幣安在協議中的合規承諾包括：政策、程序和內部控制；客戶和第三方關係；反規避控制；基於週期的審查；適當的監督和獨立性；培訓和指導；全面報告和調查；執法和紀律；以及監控、測試和審計。

根據協議，幣安應盡最大努力根據監察員的合理請求，為監察員提供存取資訊的權限，對象包括公司的「前員工、代理人、中介、顧問、代表、分銷商、許可證持有人、承包商、供應商和合資夥伴」。

從這一點可見，監察員的審查權限並不涉及一般使用者的資訊。而在文件中也提到，美國司法部多部門和FinCEN對幣安展開調查時，幣安向調查部門提供的證據文件是以「不違反外國資料隱私」的前提下進行的。

這三份被SEC添加進訴幣安案的附件，比美國司法部、FinCEN等機構先前公開披露得更詳細，而監察員的內容部分印證了幣安CEO Richard的說法。嚴格的監督客觀上造成了至少在3-5年內，幣安的反洗錢等合規遵循很可能在行業內達到更高的水平。

Richard也分享了事發兩週後幣安一些合作夥伴的態度，「他們認為這是利好，一些合作方以前很保守，現在反而願意與幣安展開合作了，合規的好處正在顯現，不僅是走得長久，還會帶來加密資產更廣泛的採用。”

SEC再施壓幣安回應“將維護自身立場”

除了三份文件本身，SEC在公開的第三份文件中，請求法官對和解協議中的一系列「新的罪證事實」進行司法認定。

顯然，SEC想要藉此增加自身在案件中的說服力，希望法官在沒有正式提交證據的情況下，宣布相關事實為真實。但結果如何，還有賴法院對這起民事訴訟的判決。

今年6月5日，SEC對幣安提出了13項指控，包括幣安發售了未註冊的BNB和BUSD代幣、Simple Earn和BNB Vault產品及其質押計畫。 SEC也表示，幣安未將其Binance.com平台註冊為交易所或經紀商結算機構。

從指控內容來看，核心在於幣安是否觸及了美國的證券法。

在12月12日的幣安社區AMA中，Richard因「案件仍在調查中」未對此案作更多評價，但他表明了態度，「幣安一定會堅決維護自身的立場」。

此前，幣安及其時任CEO趙長鵬曾在9月向美國地方法院提交動議，尋求撤銷該訴訟，主張SEC提起的訴訟已超越其職權範圍，主要是因為SEC在指控前，並未提供加密貨幣產業明確指引，在試圖宣稱對加密貨幣產業擁有監管權的過程中，SEC扭曲了證券法的條文。

11月7日，SEC又對幣安提出的駁回訴訟動議展開反擊稱，沒有任何法院採納幣安“對法律的曲解”，SEC指責幣安“從未遵守”聯邦證券法，並要求法院駁回幣安的動議，以維護證券法律體系。

SEC與幣安的這場「纏鬥」仍在進行中。事實上，除了幣安，加密資產產業的多家公司都曾因為「證券」問題被SEC起訴，遠有以太坊（最後沒有被認定為證券），近有瑞波（Ripple）、波場（TRON），交易所序列甚至包括美國本土的加密資產交易平台Coinbase，該案與SEC訴幣安案一樣，仍在解決中。

從已結案例看，多數SEC的訴訟屬於民事案件，多以和解、罰款告終。值得注意的是，幣安與美國監管部門的一系列和解協議中，SEC並不在序列內。

對此，一同參與AMA的幣安聯合創始人何一則表示，無論是面對司法部的調查還是SEC的起訴，幣安都有專門的法務部門和律師處理，而在評估監管影響時，“律師們也普遍認為，司法部的（影響）更大，因為它有刑事處罰權，而SEC的訴訟屬於民事責任。”

Richard與何一這對幣安的新搭檔似乎都對SEC的訴訟表現出樂觀，而案件到底會以哪種走向發展，還得等待美國地方法院的判決。

而已經與美國監管達成和解的幣安，在數據上得到了進一步的修復。

幣安鏈上錢包總資產恢復到事發前水平

DefiLlama數據顯示，幣安鏈上錢包總資產為734.71億美元，距離11月21日「和解案」披露當日的635.04億美元回升15%，已回到了事發前的水平。

聯系郵箱：0xniumao@gmail.com

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SEC再施壓幣安回應“將維護自身立場”

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